+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Все о налоге при переводах из за границы

Содержание

Все о налоге при переводах из за границы

Все о налоге при переводах из за границы

НКУ имеется конкуренция норм”, — разъясняет Валерия Тарасенко. Согласно ст. 56.

21 НКУ в случае если нормы НКУ противоречат и допускают неоднозначную (множественную) трактовку прав и обязанностей налогоплательщиков или контролирующих органов, в результате чего есть возможность принять решение в пользу как налогоплательщика, так и контролирующего органа, решение принимается в пользу налогоплательщика. Существующие конвенции об избежании двойного налогообложения, в которых Украина является стороной, не освобождают украинских граждан от налогообложения в Украине. Доходы, перечисляемые из заграницы родственниками или другими физическими лицами на счета граждан Украины, являются личными средствами лиц, которые их перечисляли, и не подлежат дополнительному налогообложению при перечислении в Украину. Однако получатель денег должен уплатить налог согласно законодательству Украины.

Пять способов обойти налог на денежные переводы из-за границы

Важно Вариант подойдет для тех, кто легально проживает и законно трудоустроен в другой стране, что дает возможность открыть в банке страны проживания счет, на который оформляется несколько платежных карт.

Одна из них передается лицу, которое находится в Украине и может снимать деньги в банкоматах или использовать карту для расчетов в торговых сетях.

Для этих же целей можно открыть счет и в одном из крупных украинских банков (желательно с иностранным капиталом) с возможностью пополнения счета через банкоматы за рубежом, хотя этот вариант будет несколько дороже вышеописанного.

Лицам, отправляющим переводы из-за рубежа, как и получающим такие переводы в Украине, будет небезынтересна следующая информация: 5 июля 2013 года в Верховную Раду поступил законопроект № 2535а, которым предлагается доработать ст.

Нужно ли платить налог с заграничных переводов от дочки или сына?

Достаточно просто предъявить паспорт и назвать тот самый секретный код. Получить деньги можно в валюте отправления или в рублях – тогда конвертация пройдет по внутреннему курсу банка.

Перевод денег из-за границы через специальные системы достаточно удобен: получателю не нужно открывать счет, а деньги поступают в течение 1-2 рабочих дней. Но за комфорт придется платить комиссию: она обычно составляет 1-2% от суммы перевода.

Электронные платежные системы: современный вариант Отправлять и получать деньги из-за границы с помощью электронных кошельков удобнее всего. Можно использовать любые сервисы, работающие на международном уровне, к примеру – WebMoney или PayPal.

Внимание Пополнить электронный кошелек можно с банковской карты, через терминал и даже со счета мобильного телефона. Для отправки денег нужно знать номер кошелька получателя в любой валюте – рублях, долларах или евро.

Какие трудности получения крупного перевода денег из-за границы на счёт?

Не существует эффективных механизмов проверки наличия у наших граждан счетов в иностранных банках», — признает Алексей Свирид. Любой резидент Украины может открыть счет на Гибралтаре либо в офшорном банке.

Процедуру регистрации и идентификации при этом можно провести, не выезжая из страны — по Skype. Кроме того, осуществлять денежные переводы можно с использованием различных международных платежных систем, аналогичных WebMoney, но работающих по всему миру.

Например, American Express или Travelex (чеки Visa Interpayment, Thomas Cook Mastercard). «Ввоз дорожных чеков наиболее безопасный вариант, — констатирует Колесник. — В любом случае, это дешевле, чем платить 15%». 5.

Переводы из-за рубежа: инструкция по применению

Ежегодно, вам придется отчитываться в налоговой по декларации 3-НДФЛ о доходах, полученных за пределами РФ и уплачивать налог. Для этого вам нужно будет прилагать копию вашего договора и выписку с банковского счета.

Стоит отметить, что существует высокая ответственность за сокрытие таких доходов. А банки, которые могут лишиться лицензии, если не будут сообщать о таких операциях, обязательно будут соблюдать букву закона, поэтому лучше не рисковать.

Если вас «поймают», то вам придется заплатить 13% + штрафы 5% от суммы не уплаченного налога в месяц первые 180 дней, далее 10% ежемесячно от суммы налога, а далее вас ждет уголовное преследование.

Облагаются ли налогом частные денежные переводы из-за границы в россию?

В тарифах дебетовых карт такое ограничение встречается реже, но может быть ограничение на снятие, например, 150 000 в месяц без комиссии, а свыше — комиссия 2%.

  • В некоторых банках отказываются зачислять валютные переводы на рублевые счета, если нет доп. соглашения на автоматическую конвертацию.

Итак, за и против банковского перевода:

  • Плюсы банковского перевода: дешевле, если все сделано правильно; удобнее — не нужно ходить в банк.
  • Минусы: дорого, если снимать деньги сразу.

Еще один вариант, если вы планируете помогать родителям или детям из-за рубежа, вы можете выпустить на их имя дополнительную кредитную или дебетовую карту. Доп. карта будет привязана к основному счету в валюте, поэтому выбирайте банки без комиссии за конвертацию.

Ну и будьте готовы к тому, что карту будут периодически блокировать за сомнительные операции.

Перевод денег из заграницы: как отправить и как получить?

НКУ при начислении (получении) доходов в виде валюты такие доходы пересчитываются в гривни по валютному курсу НБУ на момент начисления (получения) таких доходов. Срок подачи декларации в соответствии с п.п. 49.18.4 НКУ — до 1 мая года, следующего за отчетным, кроме отдельных случаев, предусмотренных разделом IV НКУ*.
* 1.

В случае отсутствия у налогоплательщика подтверждающих документов относительно суммы полученного им дохода из иностранных источников и суммы уплаченного им налога в иностранной юрисдикции такой плательщик обязан подать в орган государственной налоговой службы по своему налоговому адресу заявление о переносе срока представления налоговой декларации до 31 декабря года, следующего за отчетным. (п.п. 170.11.2. НКУ). 2.

НКУ физическое лицо обязано самостоятельно до 1 августа года, следующего за отчетным, уплатить сумму налогового обязательства, указанную в представленной им налоговой декларации. В случае если налогоплательщик не уплатил сумму денежного обязательства по декларации в течение указанного срока, в соответствии с п.

126.1.

НКУ он привлекается к ответственности в виде штрафа в таких размерах: — при задержке до 30 календарных дней включительно, следующих за последним днем срока уплаты суммы денежного обязательства, — в размере 10 процентов погашенной суммы налогового долга; — при задержке более 30 календарных дней, следующих за последним днем срока уплаты суммы денежного обязательства, — в размере 20 процентов погашенной суммы налогового долга.

Налоги и валютный контроль Операции на сумму свыше 600 000 рублей попадают под валютный контроль банка. Этого не стоит бояться, но стоит быть готовым подтвердить родство (если переводы приходят от родственников) или объяснить назначение платежа.

Подарки от ближайших родственников не облагаются налогом, независимо от местонахождения родственников: Согласно абзацу 2 пункта 18.

1 статьи 217 Кодекса доходы, полученные в порядке дарения, освобождаются от налогообложения в случае, если даритель и одаряемый являются членами семьи и (или) близкими родственниками в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации (супругами, родителями и детьми, в том числе усыновителями и усыновленными, дедушкой, бабушкой и внуками, полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами). (ФЕДЕРАЛЬНАЯ НАЛОГОВАЯ СЛУЖБА, ПИСЬМО от 10 июля 2012 г.Обращаем внимание: нельзя будет зачесть в уменьшение суммы годового налогового обязательства налогоплательщика: — налоги на капитал (прирост капитала); — налоги на имущество; — почтовые налоги; — налоги на реализацию (продажу); — другие косвенные налоги независимо от того, относятся ли они к категории подоходных налогов или считаются отдельными налогами согласно законодательству иностранных государств. При расчете суммы годового налогового обязательства следует иметь в виду, что сумма налога с иностранного дохода налогоплательщика-резидента, уплаченная за пределами Украины, не может превышать сумму налога, рассчитанную на базе общего годового налогооблагаемого дохода такого налогоплательщика в соответствии с законодательством Украины (п.п. 170.11.4 НКУ).

Также, если физическое лицо обязано было задекларировать иностранные доходы и уплатить сумму налога по декларации, но своевременно не сделало это, возникшая неуплата налога может быть квалифицирована как умышленная, и в этом случае физическому лицу грозит уголовная ответственность, предусмотренная ст. 212 Уголовного кодекса Украины от 05.04.2001 г. № 2341-III. Как видим, действующее на сегодня законодательство требует от физических лиц декларировать доходы с источником их происхождения за границей, а при отсутствии их декларирования или неуплате в срок согласованного в декларации налогового обязательства предусматривает ответственность вплоть до уголовной. Как уже отмечалось, в тех случаях, когда речь идет о перечислениях денежных средств между членами одной семьи, у получающего лица не возникает доход в понимании п.п.

Для отправки денег ему нужно прийти в любой банк, работающий на международном уровне, и предоставить его сотруднику:

  • международное название банка, в котором открыт счет получателя (например, Zapsibkombank);
  • имя получателя на латинице (его лучше переписать с банковской карты или уточнить правильное написание в банке);
  • номер счета, на который осуществляется перевод;
  • SWIFT-код. Будьте внимательны: коды могут отличаться у разных региональных подразделений организации. Лучше уточнить код непосредственно в ближайшем отделении банка;
  • назначение платежа. Лучше всего использовать слово gift – подарок.

Если вы планируете отправить или получить всего один перевод из-за границы, такого набора сведений будет достаточно. Как получить перевод и снять деньги Для получения денежных средств не нужно делать ничего.

Источник: https://law-uradres.ru/vse-o-naloge-pri-perevodah-iz-za-granitsy/

Популярные способы и инструкции к ним

Последняя мода в крупных городах — тормошить тех, кто сдает квартиры в аренду (обратите внимание, физических лиц, и даже не ЧП). Но в случае с ЧП все делается проще. Инспектору не нужно никуда идти, это трата времени, ему достаточно позвонить.

Например по поводу отчетности за предыдущий квартал, или поводом может быть «Заплатили ли Вы за следующий месяц? К нам деньги не поступали, принесите копию платежки», ну а затем когда придете разбираться — вопрос в лоб «Совпадает ли то что у Вас записано в книгi облiку доходiв i витрат с Вашими реальными доходами, вспомните пожалуйста, ничего ли вы не забыли?». В основном все системы позволяют перечислять денежные средства физическим лицам. Но есть некоторые компании, которые берут на себя обязательства по уплате товаров и услуг в пользу юридических лиц.

Безусловно, существует возможность выслать деньги из заграницы в Россию. Главное, выбрать удобный способ, а также соблюсти все условия процедуры. Легче всего отправить средства из ближнего зарубежья, особенно если там есть такие же финансовые учреждения, как и в РФ. Однако при необходимости перевод можно осуществить из Великобритании, Испании, Германии, а также иных дальних государств.

Как перевести деньги иностранцу

Но, уезжая, в иностранное государство с целью повысить своё материальное благосостояние, не стоит забывать о законах РФ. Ведь, если вы всё ещё являетесь налоговым резидентом РФ, вы обязаны уплачивать налоги в Российской Федерации. В противном случае вас можно привлечь к ответственности за уклонение от уплаты налогов.

Многие граждане задаются вопросом: о каком налоге идёт речь? Ведь я ничего не имею за границей, я только начал работать! Ответим: а как же налог на заработную плату? Ведь начав работать в иностранном государстве, работники получают вознаграждение за выполнение работы.

Именно такие доходы налоговый кодекс РФ относит к доходам, которые были получены от источника за пределами РФ (подпункт 6 п.3 ст.208 НК РФ).

Иногда человек может испытывать финансовые трудности. И тогда он обращается за помощью к родственникам и друзьям. Но одно дело, когда они живут рядом и могут помочь финансами в любой день, другое дело, если родственники живут за границей, а помочь желают. В таком случае приходит на помощь такой финансовый инструмент, как банковские перечисления.

Авторы законопроекта, таким образом, считают подобные перечисления подарками, что противоречит нашей точке зрения на этот вопрос, изложенной выше.

В соответствии с Законом Республики Беларусь «О подоходном налоге с физических лиц» объектом налогообложения признаются доходы, полученные плательщиками как от источников в Республике Беларусь, так и от источников за пределами Республики Беларусь — для физических лиц, признаваемых налоговыми резидентами Республики Беларусь, то есть находящихся на территории Республики Беларусь более 183 дней в календарном году.

В случае отсутствия у налогоплательщика подтверждающих документов относительно суммы полученного им дохода из иностранных источников и суммы уплаченного им налога в иностранной юрисдикции такой плательщик обязан подать в орган государственной налоговой службы по своему налоговому адресу заявление о переносе срока представления налоговой декларации до 31 декабря года, следующего за отчетным. (п.п. 170.11.2.

И еще раз обращаем Ваше внимание, что исчисление и уплата подоходного налога с доходов, полученных физическими лицами — налоговыми резидентами Республики Беларусь от источников за пределами Республики Беларусь, осуществляется путем представления в налоговый орган по месту постановки на учет налоговую декларацию (расчет) не позднее 31 марта года, следующего за отчетным налоговым периодом. Исчисленный налог уплачивается в бюджет не позднее 15 мая года, следующего за отчетным налоговым периодом.

Отправить деньги из Англии в Россию, а также из других стран можно различными способами. При выборе определенного стоит решить, что для конкретного человека важнее, удобство, быстрота или стоимость. Порекомендовать можно обратиться к услугам банка, потому как он гарантирует, что перечисление дойдет до получателя. Однако в такой ситуации может появиться необходимость конвертировать средства.

Система денежного перечисления должна входить в перечень Центробанка. Именно это центральное финансовое учреждение выдает генеральную лицензию на осуществление таковой деятельности.

Порядок и сроки декларирования доходов, полученных из-за границы

Второй интересный вопрос заключается в том, будет ли такой работник платить налог в российскую казну, или же он будет пополнять бюджет иностранного государства? Это зависит от налогового статуса гражданина Российской Федерации, а он, в свою очередь, зависит от того, является ли гражданин налоговым резидентом РФ или не является. Определить это довольно просто. Достаточно лишь подсчитать общее количество всех дней нахождения физического лица в РФ в течение 12 месяцев, предшествующих дате выплаты дохода.

Рынок входящих денежных переводов может сократиться в 7-8 раз.Ввиду отсутствия контроля со стороны налоговиков и неинформированности населения налог почти никто не платил. «Ничего, по сути, не изменилось. Миндоходов просто напомнило, что это надо делать», — говорит председатель правления компании «Украинский процессинговый центр» Антон Романчук.

Банки и другие операторы рынка не обязаны удерживать налог при выплате денежных переводов. Граждане должны самостоятельно указывать суммы полученных из-за границы доходов в декларации и уплачивать с них налоги. По данным Нацбанка, в 2012 году украинцы получили из-за рубежа денежных переводов на $7,5 млрд, а в первом квартале 2013 года — около $1 млрд.

Использование (перечисление/снятие) ИБП до получения и предоставления в банк копии удостоверения, выдаваемого Департаментом и копии плана целевого использования (распределения) ИБП запрещается!ИБП подлежит использованию получателем только на цели, определенные Декретом и указанные в копии плана целевого использования (распределения).

Можно ли перевести деньги из заграницы в Россию

Если речь идет о крупном денежном переводе, например, больше 50 000 евро, то имеет смысл перечислять деньги в Украину по договору займа. «При оформлении договора займа валютный денежный перевод не будет считаться доходом», — подчеркивает Ярослав Яровой из адвокатской фирмы Engarde.

Единственная трудность такого денежного перевода — договор до момента получения кредита должен быть зарегистрирован в Нацбанке в соответствии с Постановлением НБУ №270 от 17 июня 2004 года. «Это нетрудно сделать», — уверяет Александр Савченко.

«Можно также заключить договор о возвратной финансовой помощи», — добавляет Ярослав Колесник.

Несмотря на стремительно развивающуюся экономику России и появление новых организаций и компаний, всё больше и больше наших соотечественников уезжают работать за границу. Причины этого явления могут быть весьма разнообразные.

Кого-то перевели по контракту в филиал компании, который расположен в иностранном государстве, кто-то решил сам поискать работу за границей из-за огромной конкуренции на российском рынке труда. Работа за границей, особенно в Соединённых Штатах, привлекает размерами заработной платы.

Она, как правило, значительно выше, чем в России. Ещё не так давно в России не было столько компаний, сколько их существует в нынешнее время.

Отправка средств между странами является нередким явлением, причем отправителем может выступить как россиянин, так и иностранец. Для каждого государства есть свои особенности и лимиты, которые стоит лично уточнять.

Потому как в случае превышения разрешенной суммы перевод может сорваться.

Налогоплательщики-резиденты, которые выезжают за границу на постоянное место жительства, обязаны подать в орган государственной налоговой службы налоговую декларацию не позднее 60 календарных дней, предшествующих выезду (п. 179.3.

Как отправить деньги за границу через Сбербанк

Полезно будет ознакомиться с общим принципом переводов, чтобы понимать, как именно они осуществляются. Также рекомендуется в первый раз отправить небольшую сумму, чтобы убедиться, что она дойдет до получателя.

Если выбирать надежные способы доставки, тогда не должно возникнуть каких-либо проблем.
Получатель денежных средств (до их получения) проверяет правильность заполнения уведомления и заверяет его своей подписью.

Затраты на такие операции будут гораздо ниже налоговых платежей. «При перечислении денег по картам из Европы в Украину с учетом всех комиссий и расходов на конвертацию валюты комиссия составит 2-5% от суммы транзакции», — утверждает Антон Романчук.

Вместе с тем если Вы покажете документы, подтверждающие факт уплаты Вами налога в иностранном государстве, заверенные налоговым или иным компетентным органом этого государства, то суммы налога с доходов будут зачтены при уплате подоходного налога в Республике Беларусь. Подоходный налог необходимо уплатить не позднее 15 мая 2017 года.

Если отправитель денег проживает в другой стране официально, он может открыть в банке страны проживания карточный счет, который управляется несколькими платежными картами.
Черный рынок «Гастарбайтеры начнут намного активнее возить из-за границы наличку. Для них имеет значение каждый евро», – считает Виктор Суслов.

Работа заключается в следующем – клиент приходит в отделение, заполняет заявление и предоставляет документы. Затем вносит денежные средства и получает контрольную информацию, которую сообщает получателю. В другом регионе клиент приходит в отделение и предоставив паспорт получает перечисление.

Можно ли перевести на карту Сбербанка деньги из другой страны

Речь идет об открытии карточного счета в зарубежном банке.

Вариант подойдет для тех, кто легально проживает и законно трудоустроен в другой стране, что дает возможность открыть в банке страны проживания счет, на который оформляется несколько платежных карт.

Это теперь отдельный вид бизнеса, который позволяет гражданам осуществлять перечисления на территории Российской Федерации, а также за ее пределами.

Вы можете узнать, какой была динамика курсов валют, установленных Нацбанком (НБ РБ), за определенный период времени, а так же кросс курсы валют, найти выгодный курс наличной валюты в обменных пунктах – где выгоднее всего поменять (сдать, купить) валюту.Гражданин, работающий за рубежом, но являющийся налоговым резидентом, обязан с полученного им дохода самостоятельно исчислять и уплачивать НДФЛ.

Источник: https://rusjaimini.ru/arbitrazhnye-dela/7552-vse-o-naloge-pri-perevodakh-iz-za-granicy.html

Переводы из-за рубежа: инструкция по применению

Все о налоге при переводах из за границы

13.04.2016

Каким способом лучше всего переводить деньги из-за границы? Облагаются ли такие переводы налогом? Основные аспекты переводов из-за рубежа на счета физических и юридических лиц рассмотрим в нашем обзоре.

Переводы в России для многих граждан – обычное и понятное дело. А вот о переводах из-за рубежа – мало кто что знает. Кроме того, даже в сети нет подробной информации и инструкции, как правильно сделать или получить перевод из-за границы. В зависимости от вашей жизненной ситуации можно выделить несколько вариантов.

Western Union, MoneyGram – быстро, но дорого

Если вы хотите получить небольшой разовый перевод из-за рубежа (например от друга в качестве подарка или от родственников), то можно воспользоваться системой денежных переводов типа Western Union или MoneyGram.

Во-первых это будет быстрее, чем через банк, а во-вторых проще в получении –  за получением перевода можно будет обратиться практически в любой банк-партнер с паспортом.

Деньги вам выдадут в той валюте, в которой они были отправлены, либо сконвертируют по курсу банка.

Комиссия за такой перевод составляет в среднем 1-2%, но при больших суммах начинается от 0,5%. Деньги приходят мгновенно или за один день (12-часовой перевод у Western Union стоит дешевле). Отправитель передает получателю секретный цифровой код. При получении необходимо предъявить паспорт.

  • Плюсы: быстро, без открытия счета.
  • Минусы: необходимо идти в банк и получать наличные, а наличных может не быть в кассе банка, курс конвертации в банке-агенте может быть не лучшим, высокая комиссия за перевод.

Перевод на банковский счет

Банковский перевод из-за рубежа осуществляется по международным реквизитам банка. Вам понадобится:

  • международное название (например, Sberbank),
  • SWIFT-код (обратите внимание, что у региональных подразделений Сбербанка эти SWIFT-коды разные),
  • номер счета,
  • имя получателя латиницей (уточните написание имени в банке или пишите также, как на вашей банковской карте),
  • назначение платежа, например, gift (подарок).

Перевод можно получить, как на карточный счет, так и на обычный. Но стоит заранее ознакомиться с тарифами банка:

  • Зачисление на счет в большинстве банков бесплатно, но может быть ограничение на сумму, сверх которой берется комиссия.
  • А вот снятие или перевод с банковского счета может облагаться комиссией в 1-2%, если деньги пришли безналичным путем и пролежали на счете менее 10 – 30 – 60 дней. В тарифах дебетовых карт такое ограничение встречается реже, но может быть ограничение на снятие, например, 150 000 в месяц без комиссии, а свыше – комиссия 2%.
  • В некоторых банках отказываются зачислять валютные переводы на рублевые счета, если нет доп. соглашения на автоматическую конвертацию. 

Итак, за и против банковского перевода:

  • Плюсы банковского перевода: дешевле, если все сделано правильно; удобнее – не нужно ходить в банк.
  • Минусы: дорого, если снимать деньги сразу.

Еще один вариант, если вы планируете помогать родителям или детям из-за рубежа, вы можете выпустить на их имя дополнительную кредитную или дебетовую карту. Доп. карта будет привязана к основному счету в валюте, поэтому выбирайте банки без комиссии за конвертацию. Ну и будьте готовы к тому, что карту будут периодически блокировать за сомнительные операции.

Налоги и валютный контроль

Операции на сумму свыше 600 000 рублей попадают под валютный контроль банка. Этого не стоит бояться, но стоит быть готовым подтвердить родство (если переводы приходят от родственников) или объяснить назначение платежа.

Подарки от ближайших родственников не облагаются налогом, независимо от местонахождения родственников:

Согласно абзацу 2 пункта 18.

1 статьи 217 Кодекса доходы, полученные в порядке дарения, освобождаются от налогообложения в случае, если даритель и одаряемый являются членами семьи и (или) близкими родственниками в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации (супругами, родителями и детьми, в том числе усыновителями и усыновленными, дедушкой, бабушкой и внуками, полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами). (ФЕДЕРАЛЬНАЯ НАЛОГОВАЯ СЛУЖБА, ПИСЬМО от 10 июля 2012 г. N ЕД-4-3/[email protected] О НАЛОГООБЛОЖЕНИИ ДОХОДОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ).

А вот на подарки от иностранного жениха или друзей вполне может быть начислен подоходных налог. Об этом читайте ниже.

Не стоит соглашаться на просьбы знакомых и незнакомых вам людей открыть счет на ваше имя, для переводов крупных сумм денег. Например, вас просят открыть счет на свое имя для того, чтобы перевести крупную сумму из-за границы (допустим, 5 000 000 рублей).

Вам будут названы тысячи причин, по которым человек, якобы, не может открыть счет на свое имя. Истинная причина будет крыться в том, что просящий человек не хочет «светиться» с таким проблемным переводом из-за границы. Все потому, что согласно Статье 6 Федерального закона от 07.08.2001 г.

№ 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” обязательному банковскому контролю подлежат операции сумма которых равна или превышает 600 000 рублей (либо эквивалент в валюте).

Для осуществления такого контроля банк потребует от вас документального подтверждения, кто, на каком основании, и для какой цели перечислил вам такую сумму.

А что вы будете делать, если банк на основании контроля проинформирует вас о приостановлении операции и отказе в выполнении вашего распоряжения по совершению операции (выдачи наличных)? А реальный получатель средства требовать будет с вас. Кроме того, вами может заинтересоваться налоговая служба, о чем мы писали выше.

Перевод физ. лицу

Если вы планируете получать регулярные выплаты из-за рубежа (например, заработную плату от фриланса и т.п.), то целесообразно для этих целей завести валютный  счет в банке или банковскую карту.

Также, необходимо заключить гражданско-правовой договор с вашим заказчиком, желательно на русском языке, но допускается вариант с двумя языками. Сразу стоит отметить, что такие доходы должны облагаться налогом на доходы физических лиц по ставке 13%.

Кроме того, если сумма ваших доходов превысит 10 000$ в год, то служба фин. мониторинга  вашего банка может заблокировать ваш счет до выяснения обстоятельств.

Сейчас банкам дается возможность самостоятельного приостановления расходных операций на срок до 5 дней. За это время вы обязаны будете документально подтвердить «чистоту» проводимых сделок или прояснить происхождение получаемых вами денежных средств.

Ежегодно, вам придется отчитываться в налоговой по декларации 3-НДФЛ о доходах, полученных за пределами РФ и уплачивать налог. Для этого вам нужно будет прилагать копию вашего договора и выписку с банковского счета. Стоит отметить, что существует высокая ответственность за сокрытие таких доходов.

А банки, которые могут лишиться лицензии, если не будут сообщать о таких операциях, обязательно будут соблюдать букву закона, поэтому лучше не рисковать.

Если вас «поймают», то вам придется заплатить 13% + штрафы 5% от суммы не уплаченного налога в месяц первые 180 дней, далее 10% ежемесячно от суммы налога, а далее вас ждет уголовное преследование.

Юр. лицо или ИП

Налоги на юр. лиц в России меньше, чем на “физиков”, но бонусом идут повышенные требования и штрафные санкции. Если вы планируете работать с иностранными заказчиками, как юр. лицо или ИП, стоит внимательно отнестись к выбору банка и заранее обсудить со службой валютного контроля предстоящие сделки.

В банке вам откроют транзитный валютный и текущие валютный и рублевые счета, а с заказчиком необходимо будет заключить договор на двух языках с детальным описанием поставляемых услуг. В договоре вы будете указывать реквизиты валютного счета.

Для каждого контрагента в банке необходимо будет оформлять “Паспорт сделки” еще до первого поступления денег. В течение 7 дней после поступления денег вам нужно оформить справку о валютной операции, либо продать валюту, перечислив на рублевый счет. Каждый этап работы необходимо закрывать актом, в том числе на русском языке, и сдавать его копию в отдел валютного контроля банка. 

Источник: https://bankcreditcard.ru/perevody-iz-za-rubezha-instrukciya-po-primeneniyu

Налог на денежный перевод из за границы

Все о налоге при переводах из за границы

Иногда человек может испытывать финансовые трудности. И тогда он обращается за помощью к родственникам и друзьям. Но одно дело, когда они живут рядом и могут помочь финансами в любой день, другое дело, если родственники живут за границей, а помочь желают. В таком случае приходит на помощь такой финансовый инструмент, как банковские перечисления.

Сущность

Если ранее денежные перечисления считались не популярными, то сейчас они прочно обосновались на финансовом рынке. Это теперь отдельный вид бизнеса, который позволяет гражданам осуществлять перечисления на территории Российской Федерации, а также за ее пределами.

Практически все кредитные учреждения осуществляют перечисления той или иной платежной системы.

Этот механизм имеет несколько типов:

  1. через банковский счет. Производится только при наличии открытых счетов у обоих участников сделки;
  2. без открытия счета. Самый популярный способ на территории Российской Федерации. Связывают специалисты такую популярность с отсутствием определенного перечня документов и скоростью передачи денежных средств;
  3. смешанные перечисления. Осуществляется в случае когда у одного участника сделки имеется счет в конкретном финансовом учреждении.

Система денежного перечисления  должна входить в перечень Центробанка. Именно это центральное финансовое учреждение выдает генеральную лицензию на осуществление таковой деятельности.

Работа заключается в следующем – клиент приходит в отделение, заполняет заявление и предоставляет документы. Затем вносит денежные средства и получает контрольную информацию, которую сообщает получателю. В другом регионе клиент приходит в отделение и предоставив паспорт получает перечисление.

В основном все системы позволяют перечислять денежные средства физическим лицам. Но есть некоторые компании, которые берут на себя обязательства по уплате товаров и услуг в пользу юридических лиц.

Все системы перечисляют как адресные, так и безадресные перечисления. Последними считаются перечисления без указания конкретного адреса. То есть получатель может обратиться в любое отделение, которое имеет техническую возможность, и получить там денежные средства.

Адресные же ограничивают выбор получателя конкретным финансовым учреждением.

На данный момент распространены три вида перечисления денежных средств:

  1. банковский. В данном случае перевод осуществляет кредитная организация, имеющая на это генеральную лицензию Центрального Банка Российской Федерации;
  2. почтовый. Осуществляется Почтой России на основании предоставленных документов;
  3. интернет деньги. Позволяют отправлять денежные средства посредством Интернета и созданного электронного кошелька.

Популярные системы

Исходя из перечня популярности, каждый отправитель вправе выбрать лучший вариант.

  • WesternUnion. Считается самой популярной системой в связи с большой распространенностью и восстребованностью. Но несмотря на это, она позволяет перечислить денежные средства только физическому лицу. Представлен такой механизм Газпромбанке, кредитном учреждении КБ Москвы и Военно- промышленый банк.
  • Золотая корона. Так же имеет особую популярность среди населения. Осуществляет на территории Российской Федерации. Возможна отправка в страны СНГ. Популярность такой системы связана с возможностью перевода юридическим лицам в счет уплаты услуг.

Это позволяет всем физическим лицам воспользоваться таким механизмом и получить карту отправителя для дальнейшего перечисления денежных средств на более выгодных условиях. Среди партнеров механизма можно выделить Военно-промышленный банк, а также Уралсиб и СМП банк.

  • Contact. Представлен в различных станах. Получить можно в 40 тысячах отделений. Также имеет возможность перечисления физическим и юридическим лицам. Доступна такая возможность в кредитных учреждениях Еврокоммерц, Экпресс- кредит и Военно- промышленном банке.
  • Юнистрим. Представительства расположены в сотнях странах. Механизм представлен в кредитных учреждениях Город и Еврокоммерц. Представлен для физических и юридических лиц.
  • Migom. Механизм позволяет перечислить свои сбережения родственникам или друзьям в государства ближнего зарубежья и дальнего. Также доступны на территории Российской Федерации и только для физических лиц. Представлен в Военно- Промышленом банке и Акибанке.
  • Blizko. Дает возможность перечислить денежные средства на территории Российской Федерации, а также сделать в страну СНГ, дальнего зарубежья. Представлен только для физического лица. Не доступен для юридических лиц и предпринимателей.

Налог на денежный перевод из за границы – сущность, проблемы, пути решения

Налог на денежный перевод из за границы – некая сумма, которая подлежит уплате по действующему Налоговому Кодексу страны. Практически каждая система вправе осуществить платеж на территорию Российской Федерации.

Денежные средства получатель вправе получить только после предоставления паспорта и контрольной информации.

Процедура не требует каких либо умений и знаний. Ее может осуществить каждый. Достаточно прийти в отделение и написать заявление. Но это процедура не дешевая. Действие будет стоить не менее 5 процентов от получаемой суммы. Но максимальная сумма не ограничивается при таком типе.

Даже если отправитель создает заявку на крупную сумму, то максимум что могут попросить сотрудники банка — получателю оформить счет в кредитном учреждении.

Все поступления из за границы облагаются налогом на территории Российской Федерации. Это регулируется действующим законодательством. Составляет налог – 15 процентов от суммы. Но есть ситуации, когда можно избежать уплату налога.

Если при заполнении анкеты необходимо указать индивидуальный номер налогоплательщика, то скорее всего, письмо с уведомлением об оплате придет.

Проблемы

На государственном уровне выдвигается новый законопроект, который изменит налогообложение денежного перевода Вестерн Юнион и Мигом. На данный момент все средства, присланные из за рубежа облагаются налогом.

Исключением становится перевод от близкого родственника. Но иногда приходят денежные средства от друзей и коллег, даже от дальних родственников с пометкой на свадьбу, день рождение и похороны. Оплачивать гражданам неудобно и не предоставляется возможным в некоторых случаях.

Именно поэтому правительство планирует внедрить конкретную сумму перевода, после которой вся сумма в течение года станет облагаться коэффициентом сбора. Планируется отменить налоговый сбор, если сумма будет менее установленной.

Как обойти

Финансовые инспекторы и аналитики нашли пять способов избежать уплаты налога на переводы из за рубежа.

Избежать можно, если есть платежная карта в кредитном учреждении не резиденте. Если отправитель давно проживает в иной стране и все это на официальных основаниях, то он вправе открыть счет в кредитном учреждении. А также выпускает несколько дополнительных карт и передает их своим родственникам. Одна остается у отправителя в другой стране.

Этой картой можно пользоваться в торговых сетях, при этом не платить никаких налогов. Затраты на выпуск и обслуживание будут гораздо ниже, нежели уплатить налоговый сбор.

Еще одним способом является кредит от нерезидента. Если отправитель желает перевести большую сумму, то лучше делать это по договору займа. При оформлении такого правового документа и валютный перевод не станет считаться доходным, а соответственно, и облагаться налоговой ставкой.

Единственным условием считается то, что такой договор должен быть зарегистрирован в конкретном финансовом учреждении и создан в соответствии со всеми правовыми документами.

Оптимальным способом является открытие виртуального счета. Если отправитель желает отправить солидную сумму и не один раз, то лучше создавать счета в оффшорных банках и пользоваться альтернативными платежными системами. Формально нужно каждому человеку получить лицензию Центробанка.

Однако, в реальности таковое действие проверить практически нереально. Зарегистрировать можно дистанционно по Скайпу.

Также денежный перевод можно осуществить при помощи электронных кошельков. Но только они должны быть идентифицированы. К таковым относится Вебмани.

Также способом считается оформление дорожных чеков. Если отправитель перечисляет небольшие суммы, то он вправе воспользоваться чеками Американ Экспресс и Травелекс. Это самый безопасный вариант для перечисления денежных средств.

Последним способом считается передача денежных средств через черный рынок. Люди из Азербайджана, попросту гастарбайтеры всегда ввозят за границы наличку. Те, кто работает не по трудовой книжке рискуют и передают деньги через знакомых.

Денежный перевод – хороший способ помочь знакомым в трудной жизненной ситуации. Однако, не стоит забывать об уплате налоговых платежей своевременно. Иначе, будут большие проблемы, и придется уплачивать уже большую сумму, нежели она была в первоначальном виде.

Если человек решается на использование способов ухода от уплаты, он сам берет на себя ответственность за такие действия.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: http://biznes-delo.ru/denezhnye-perevody/nalog-na-denezhnyj-perevod-iz-za-granicy.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.